根据银行业反欺诈倡议机构Fraudsmart的新数据显示，今年上半年，近1750万欧元通过钱骡账户被非法转移。与2022年同期相比，这一数字增长了近50%。
那么，钱骡究竟是什么呢？它指的是某人将犯罪资金存入自己的银行账户，并将其转移到另一个账户，通常是为了换取金钱或昂贵的礼物。今年上半年，诈骗分子发现了2600多个钱骡账户。通过这些账户转账的平均金额为1万欧元，是2022年上半年平均金额的两倍多。
大多数钱骡银行账户的持有人年龄在18至24岁之间，甚至有些人只有15岁。欺诈者警告所有消费者，尤其是学生，要警惕被招募为钱骡的风险和后果。
Niamh Davenport是银行和支付联合会的金融犯罪负责人。
她认为，“骡子”活动的激增可能反映了“诈骗智能”最近几个月观察到的短信诈骗和投资欺诈活动的增加，因为犯罪分子在寻找洗钱的方法。
“犯罪分子经常以年轻人为目标，通常通过社交媒体广告和信息招募他们，但众所周知，他们也会亲自接近年轻人；在学校、大学或体育俱乐部外面。
钱骡转移的钱是犯罪所得，通常是从短信诈骗和其他类型诈骗的无辜受害者那里偷来的，我们的朋友和家人也可能成为受害者。
“不仅如此，洗钱的钱还经常被犯罪分子用于恐怖主义、贩毒和人口走私等其他严重犯罪。这就是为什么钱骡面临的后果如此严重，甚至可能导致犯罪记录。”
科莱特·墨菲(Colette Murphy)是USI负责福利的副主席。她指出，大学给学生和他们的家庭带来了越来越大的经济压力。赚钱“又快又容易”的诱惑往往是很难抗拒的。
“但我们希望确保学生意识到通过社交媒体帖子或看似合法的招聘广告被强迫、欺骗或诱惑与骗子合作的风险。”陷入金钱骡子会对你的未来产生长期影响。它可能会影响你获得贷款或去很多地方旅行的能力，包括去澳大利亚或J1。
“我们知道大学可能是一段非常昂贵的时光，我们敦促任何担心大学费用或大学生活其他方面的学生与他们的学生会交谈，学生会将能够就可用的支持提供建议。””
住宿诈骗
与此同时，租房骗局仍然是一个问题，对学生和其他依赖严重不足的租房行业的人来说都是如此。今年早些时候，爱尔兰警方Síochána报道了一个案例，一名爱尔兰学生在骗局中损失了7400欧元，因为在荷兰宣传的一处房产从未真正出租。
他们表示，在2021年至2022年期间，租房欺诈行为激增了38%，在过去五年中，住宿和租房欺诈行为共导致200万欧元被盗。
门槛为遇到住房问题的人们提供独立的建议和支持。他们指出，即使在最好的情况下，找到租来的住处也很有挑战性。在目前的市场上，很难找到一个安全、可靠、负担得起的房子，而且很容易成为租赁骗局的受害者。
在没有亲自查看房产并确保你对它和租赁条款和条件都满意之前，千万不要交押金。一定要谨慎行事。不要急于做决定，尤其是当你有疑问的时候。
租赁诈骗全年都在发生，分为三大类。
- 在第一个版本中，骗子声称自己出国了，所以不能给你看房产。然而，这并不能阻止他们寻求押金来确保这个地方的安全。
- 在第二种形式的骗局中，骗子住在房产里，向周围的一些人展示，从所有人那里收取押金，然后带着钱消失。
- 在第三种情况下，交易看起来很正常，直到租客发现钥匙坏了，房东消失了。
为了避免被这些骗局所欺骗，一定要亲自检查房产。在付款前，拍下房东或租赁代理的带照片的身份证件。不要相信网上的照片或虚拟旅行。
确保使用安全的支付平台或方式为你提供保护。避免现金支付或在未核实身份的情况下直接向某人转账。如果房东或代理希望你使用电汇或加密货币交易，你很可能正在与骗子打交道。银行转账是支付押金和租金的首选方式。
要求一份书面合同，也就是许可证或租赁协议，清楚地说明租赁协议的条款和条件，包括租金金额、押金和任何额外费用。
如果有些东西看起来好得令人难以置信，相信你的直觉，在付款之前进一步调查。骗子通常会试图催促你快速做出决定，在一个极度紧张的市场中，你可能会受到诱惑，按照他们的方式做事。不要这样做。慢慢来，做你的调查。
在公共平台上分享个人信息要小心，尤其是社交媒体，因为骗子经常试图在社交媒体上找到潜在的受害者。不要忽视危险信号，比如超低的租金、住在国外的房东、外国银行账户细节或不一致的信息。
如果你真的是租房骗局的受害者，不要把它藏在心里。如果你举报，你最终可能会彻底阻止一个骗子，并帮助防止其他人成为受害者。
如果你遇到一个可疑的广告，打电话给Threshold。他们会帮你弄清楚是否合法。如果你认为自己是这种骗局的受害者，请向当地警察局报案。
Threshold的免费帮助热线是1800 454 454。你也可以在他们的网站门槛上访问网络聊天。ie。
本文来自作者[绿萱]投稿，不代表qjzts号立场，如若转载，请注明出处：https://www.qjzts.cn/zlan/202508-3903.html
评论列表（4条）
我是qjzts号的签约作者“绿萱”！
希望本篇文章《学生们遭遇金钱陷阱与租赁诈骗的困扰》能对你有所帮助！
本站[qjzts号]内容主要涵盖：国足,欧洲杯,世界杯,篮球,欧冠,亚冠,英超,足球,综合体育
本文概览： 根据银行业反欺诈倡议机构Fraudsmart的新数据显示，今年上半年，近1750万欧元通过钱骡账户被非法转移。与2022年同期相比，这一数字增长了近5...